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 證券時(shí)報(bào)8月29日?qǐng)?bào)道：今年來A股走勢(shì)較去年同期有所好轉(zhuǎn)，但股票質(zhì)押風(fēng)險(xiǎn)依然不容小覷。證券時(shí)報(bào)記者獲悉，近期，監(jiān)管部門對(duì)今年以來股票質(zhì)押規(guī)模增幅較大的9家證券公司進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)核查，發(fā)現(xiàn)券商股票質(zhì)押業(yè)務(wù)存在五大風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，及時(shí)采取相關(guān)監(jiān)管措施。

   一是業(yè)務(wù)定位不清，盲目追逐利益。個(gè)別證券公司仍將場(chǎng)內(nèi)股票質(zhì)押交易當(dāng)做一項(xiàng)交易性業(yè)務(wù)看待，忽視了信用風(fēng)險(xiǎn)管理，甚至將前期的股市上漲視為新一輪業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)，抱著僥幸心理承接其他證券公司審核未予通過的項(xiàng)目，盲目追逐利益。

   二是風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不強(qiáng)，風(fēng)控措施不足。股票質(zhì)押的第一還款來源應(yīng)當(dāng)為融入方的生產(chǎn)經(jīng)營現(xiàn)金流入，處置擔(dān)保物一般是經(jīng)協(xié)商無果后采取的最終手段。但個(gè)別證券公司仍簡單按照一定質(zhì)押率確定融資金額，對(duì)融入方信用評(píng)估、還款來源、資金流向等把關(guān)不嚴(yán)，大量新增以受限股為標(biāo)的的質(zhì)押。

   三是審核把控不嚴(yán)，質(zhì)押率設(shè)置不嚴(yán)謹(jǐn)。個(gè)別公司部分項(xiàng)目的評(píng)審結(jié)果為“有條件同意”，但后續(xù)是否落實(shí)了相關(guān)條件不明確；個(gè)別公司未按新規(guī)要求制定質(zhì)押率設(shè)置標(biāo)準(zhǔn)，質(zhì)押率設(shè)置較為隨意。

   四是盡職調(diào)查不完備、甚至缺乏盡職調(diào)查。個(gè)別公司對(duì)于展期項(xiàng)目沒有形成盡職調(diào)查報(bào)告，有的項(xiàng)目盡職調(diào)查缺少拍照、訪談?dòng)涗浀缺匾艉?，有的訪談筆錄缺少訪談對(duì)象簽字，盡職調(diào)查的有效性、真實(shí)性存疑。

   五是貸后風(fēng)險(xiǎn)管理流于形式。有的公司對(duì)于資金用途的跟蹤核查工作流于形式，對(duì)于資金從專戶劃出，但未劃入融資方名下約定賬戶的情況，公司未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)。個(gè)別公司僅以電話溝通進(jìn)行貸后管理，且未見溝通記錄留痕，難以保證貸后管理效果。

   上述問題反映出相關(guān)證券公司的內(nèi)部控制不完善。對(duì)此，相關(guān)證監(jiān)局依法采取責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)等行政監(jiān)管措施，證券交易所依規(guī)采取暫停股票質(zhì)押回購交易權(quán)限等自律管理措施。

   日前，中郵證券因股權(quán)質(zhì)押業(yè)務(wù)內(nèi)控不完善等問題，收到了監(jiān)管責(zé)令改正的行政處罰決定。陜西證監(jiān)局8月26日發(fā)布的公告顯示，中郵證券股票質(zhì)押回購業(yè)務(wù)內(nèi)控不足，主要表現(xiàn)有兩點(diǎn)，一是在股票質(zhì)押時(shí)設(shè)定了折算率上限，但是對(duì)具體質(zhì)押率的估算卻十分隨意；二是對(duì)客戶的融資用途沒有進(jìn)行跟蹤和核查。

   近期，證券業(yè)協(xié)會(huì)給各券商下發(fā)的上半年業(yè)績情況顯示，92家券商上半年股權(quán)質(zhì)押利息收入為189.59億元，同比下滑21.52%。不過，開源證券、中航證券、華寶證券、中郵證券等券商該項(xiàng)業(yè)務(wù)收入同比增幅超過100%。

   隨著券商半年報(bào)陸續(xù)披露，多家公司對(duì)上半年業(yè)績進(jìn)行了計(jì)提資產(chǎn)減值準(zhǔn)備，合計(jì)計(jì)提金額超24億元，其中近七成為股票質(zhì)押計(jì)提，股票質(zhì)押業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)不容小覷。

   據(jù)了解，監(jiān)管部門將繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)場(chǎng)內(nèi)股票質(zhì)押的監(jiān)管與現(xiàn)場(chǎng)檢查，發(fā)現(xiàn)存在展業(yè)不合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)管理不到位、內(nèi)部管控缺失等問題的，將依法從嚴(yán)處理。

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